Altcoins

Money Legos y componibilidad como bloques de construcción DeFi | de Vincent Tabora | La capital | Febrero 2021

single-image
img-ads


Vincent Tabora

los DeFi (finanzas descentralizadas) El espacio no estaría completo sin una discusión de Legos de dinero. Estos son los componentes básicos para el dinero programable realizado por contratos inteligentes y ejecutado en uno Blockchain. La difusión de aplicaciones descentralizadas se limita a la del éter Red blockchain. Es una gran red descentralizada de nodos con una Estado mundialque comprueba la coherencia y la finalidad de una transacción.

Conectar estos componentes es el concepto principal de Composabilidad. En cierto sentido, es un “middleware” que une diferentes protocolos a través de una capa de interoperabilidad. En DeFi, estos protocolos son responsables de transferir valor, intercambiar tokens, obtener feeds externos y proporcionar liquidez. Estos consisten en componentes que trabajan juntos para brindar soluciones como instrumentos financieros para los usuarios. Algunos ejemplos populares de estos protocolos son Curve, Yearn, Bancor y Compound. Estos protocolos son diferentes a los bancos y otras instituciones financieras también sin permiso y digno de confianza Entidades. Simplemente proporcionan una infraestructura para los usuarios y no pueden censurar ni evitar que los usuarios utilicen su protocolo.

Ethereum como plataforma

La capa base de DeFi es la red de cadena de bloques Ethereum. Ethereum proporciona una capa de sistema operativo que admite DApps (aplicaciones descentralizadas) que se utilizan en DeFi. Comenzó temprano con intercambios descentralizados (DEX) y ahora también ofrece una plataforma para AMM (Automated Market Makers). En su mayor parte, Ethereum es la cadena de bloques, donde los datos de las transacciones se almacenan invariablemente como evidencia o verificación.

El uso de la cadena de bloques Ethereum como plataforma para DApps requiere el uso del token nativo Ether (ETH) de Ethereum. Se utiliza una denominación de éter más pequeña llamada Gwei (0,000000001 ETH) para pagar las unidades de cálculo en la red llamada gas. El costo del gas es parte de las tarifas pagadas por procesar transacciones que son validadas por nodos conocidos como mineros (o stakers en ETH2). La mayoría de los tokens DeFi se ejecutan a través de la red Ethereum, ya que se emitieron como tokens ERC20. Estos son estándares con los que se pueden crear tokens como activos digitales en la cadena de bloques Ethereum.

El componente más importante de la arquitectura es el uso de contratos inteligentes. Estos contienen el código que compone las funciones lógicas utilizadas en DApps. Un contrato inteligente realiza tareas condicionales llevadas a cabo por la EVM (Máquina Virtual Ethereum) a través de los nodos de la red como parte del mecanismo de consenso que procesa las transacciones en la cadena de bloques. Sin contratos inteligentes, no habría otra forma de programar las condiciones en lógica para que la red fuera similar a la cadena de bloques de Bitcoin en términos de contabilidad. En Ethereum, el sistema de facturación se basa en el estado que verifica las actualizaciones actuales y más recientes y guarda los cambios que pueden ser rastreados por un explorador de bloques.

Al final, la cadena de bloques Ethereum proporciona la capa de procesamiento para todas las transacciones. Si bien algunos protocolos transfieren el cálculo a una capa separada, devuelven el resultado a la red principal donde se almacenan los datos en la cadena de bloques. Ciertos protocolos pueden usar cadenas laterales, pero otros protocolos permanecen sin la complejidad de cualquier otra capa de la cadena. Tener Ethereum también es menos complicado que crear otra base de datos o blockchain desde cero porque ya está disponible.

Legos de dinero

Los desarrolladores pueden crear DApps basadas en contratos inteligentes. El propósito de Money Legos es permitir que los nodos intercambien varios tokens ERC20 de manera directa de igual a igual (P2P). Si bien un DEX todavía tiene la mayoría de los intercambios para los usuarios, también pueden usar sus billeteras para pagos directos. Lo que ofrece Geldlegos son soluciones para transacciones más complejas que requieren más pasos de lo habitual.

Hay diferentes protocolos en DeFi. Una simple transacción P2P se puede considerar como una transacción que utiliza un solo protocolo (por ejemplo, transferir tokens DAI de una dirección de billetera a otra). ¿Qué pasaría si quisiera ejecutar alguna lógica que requiera pedir prestado y pagar un préstamo (es decir, un préstamo flash) en un solo contrato inteligente? Aquí es donde entran en juego los legos de dinero. En este ejemplo, digamos que pidió prestado el dinero proporcionando seguridad para los tokens DAI. Luego, coloca ese DAI en una posición apalancada para obtener ganancias y luego lo retira. Con los fondos, devuelve el préstamo y los intereses para sacar su garantía y retener los rendimientos de una posición de apalancamiento. Todo esto se puede hacer con un solo contrato inteligente.

Lo que hizo el contrato sabio fue jugar legos con dinero. Vinculó diferentes protocolos DeFi para trabajar juntos y procesar el préstamo flash. Algunos préstamos flash se pueden realizar en una sola transacción para ahorrar costos a los usuarios. Es como juntar las piezas para resolver un rompecabezas. Solo en este caso se juntan los componentes para encontrar una solución.

Soluciones de construcción

Tomemos un ejemplo financiero tradicional como refinanciar deuda y apliquemos DeFi con Geldlegos. Nuestro objetivo es desarrollar una solución compuesta para refinanciar deuda o crédito. Por ejemplo, supongamos que un usuario desea refinanciar su deuda solo a la mejor tasa de interés ofrecida en el mercado DeFi.

Como ejemplo, la deuda se tomó de un logaritmo compuesto a una tasa de interés del 9,5%. Ahora suponga que existe otro protocolo que ofrece deuda al 7% de interés. El contrato inteligente contiene una lógica que estudiará estas tasas de interés y refinanciará su deuda al 7%.

Esto se puede lograr con estos componentes de Lego de dinero:

  • Obtenga un préstamo flash utilizando el protocolo aave
  • Pague la deuda utilizando el Protocolo compuesto
  • Pedir prestado de la oferta de deuda del 7%
  • Pague el préstamo flash utilizando el protocolo Aave

Este es solo un tipo de escenario. Un usuario puede incluso incluir otros protocolos como UniSwap para agregar a un grupo de liquidez o intercambiar por DAI y depositar en una cuenta que devenga intereses. Hay muchas opciones, por lo que no hay forma de hacer las cosas. También habrá algunas combinaciones que son más rentables que otras. Todo depende de qué legos de dinero se hayan utilizado.

Otro ejemplo es el desarrollo de una solución para protegerse contra la volatilidad del mercado. Lo hace mediante el uso de Monedas estables. Protocolos como DAI y USDC almacenan valores que están vinculados a fiat para preservar el valor del token después de una transacción. Por ejemplo, suponga que se debe realizar un pago de $ 1,000 a ETH. Si el valor de ETH cambia durante el comercio, puede aumentar repentinamente en> $ 1,000 si el precio de ETH aumenta, o caer en <$ 1,000 si el precio de ETH cae. Para resolver esto, el contrato inteligente podría programarse para usar un protocolo para convertir primero el ETH en la moneda estable DAI y mantener su valor en $ 1,000. Entonces se puede realizar el pago al otro usuario.

Sinopsis y conclusiones

Con los instrumentos financieros, siempre hay un elemento de gestión de riesgos. Ya sea que se trate de finanzas tradicionales o DeFi, hay ciertas cosas que pueden afectar el mercado. Los problemas muy comunes son el deslizamiento y la divergencia (es decir, pérdida inconsistente). También hay que tener en cuenta la volatilidad de los mercados. Es por eso que las monedas estables se necesitan desesperadamente como protocolos para preservar el valor de cualquier devolución o devolución.

Ciertos algoritmos también han mejorado en intercambios e intercambios. Esto ayuda a minimizar las discrepancias en protocolos como Bancor. El uso de otro componente que ayuda al dinero llamado Legos. oráculo, poder ayudar. Oracles ofrece contratos inteligentes con feeds externos para obtener datos de precios actuales. Una forma más algorítmica de interactuar entre los registros no solo automatiza el proceso, también lo hace más eficiente. No solo ayuda a los usuarios a obtener las mejores transacciones e intercambios, sino que también ayuda a los usuarios a obtener los mejores rendimientos cuando se trata de ganar con los protocolos DeFi. Ese es todo el concepto detrás de la idea de la capacidad compositiva. La buena interoperabilidad entre los componentes ayuda a desarrollar las mejores soluciones.

img-ads

Leave a Comment

Your email address will not be published.

You may also like

Bitcoin

Los estafadores de ICO se declaran culpables de una estafa de préstamo Covid Relief de $ 7 millones

single-image

Un residente de la ciudad de Nueva York de 24 años se declaró culpable de recibir más de $ 7 millones en alivio de Covid-19 a través de solicitudes de préstamo fraudulentas e inversionistas engañosos en una oferta de moneda fraudulenta en 2018.

Entre mayo y agosto del año pasado, Cheng presentó una serie de solicitudes de préstamos en línea que iban acompañadas de comprobantes de nómina e impuestos falsificados, según un anuncio del 20 de abril del ciudadano taiwanés del Departamento de Justicia de EE. UU., Justin Cheng, también conocido como “Justin Jung “eran.

Las presentaciones de Cheng contenían declaraciones de nómina e impuestos del IRS fraudulentas que supuestamente documentan los nombres de 200 empleados que ganan $ 1.5 millones en salarios mensuales de la compañía de Cheng. Sin embargo, la lista constaba de nombres de figuras públicas actuales y anteriores, incluido el copresentador de…

View More Article
Bitcoin

Los osos de Bitcoin tienen una ventaja de $ 340 millones en el vencimiento de las opciones de BTC del viernes

single-image

El precio de Bitcoin (BTC) se está recuperando lentamente después de enfrentar una fuerte corrección del 16% en las primeras horas del 18 de abril.

Mientras que algunos analistas acusan a Binance de tener un depósito de 9.000 BTC, otros se centraron en la caída de la tasa de hash provocada por un accidente de minería de carbón en China. Independientemente del motivo del mínimo de $ 51,200, los comercializadores de opciones han tenido que ajustar su exposición.

Por lo general, los escritorios de arbitraje apuntan a la exposición omnidireccional, lo que significa que no apuestan directamente a que BTC se mueva en una dirección en particular. Sin embargo, neutralizar el riesgo de la opción generalmente requiere una cobertura dinámica, lo que significa que las posiciones deben ajustarse de acuerdo con el precio de Bitcoin.

Los ajustes de riesgo de estas mesas de arbitraje generalmente implican la venta de…

View More Article
Bitcoin

Cardano vs.Polkadot vs.Ethereum, ¿qué proyecto será el ganador?

single-image

2021 será un año crucial para Cardano, Polkadot y Ethereum. Si bien cada uno tiene sus ventajas, la competencia entre los tríos comienza a intensificarse a medida que nos acercamos a mediados de año.

Alonzo se dirige a un lanzamiento en agosto con contratos inteligentes de Cardano. Polkadot está trabajando para completar los despliegues de parachain para permitir la gobernanza en cadena. Al mismo tiempo, Ethereum está trabajando en una prueba de participación. La solución de escalado de fragmentación propuesta debería estar disponible en algún momento del próximo año. Pero, ¿qué proyecto tiene el atractivo del mercado masivo de estar un paso por delante?

¿Es un juego de suma cero?

La criptomoneda es un asunto caprichoso. Una mirada retrospectiva a los diez primeros de diciembre de 2013 muestra una lista de tokens en su mayoría desconocidos. En ocho años, siete de cada diez se han…

View More Article
Blockchain

Binance está reclutando a ex jefes de OCC como CEO de la subsidiaria de EE. UU.

single-image

El intercambio de criptomonedas más grande del mundo, Binance, supuestamente contrató a Brian Brooks como el nuevo director ejecutivo de su subsidiaria estadounidense, informa el Wall Street Journal.

Brooks para quitarle el casco a Binance.US

Brooks, quien fue el ex auditor interino de la moneda, asumirá el mando de Binance.US el 1 de mayo. Está listo para reemplazar a la actual CEO Catherine Coley, quien se unió desde la compañía de pagos digitales Ripple Labs.

Brooks anteriormente dirigió la oficina del auditor de divisas (OCC) en la administración Trump entre mayo de 2020 y enero de 2021. Durante este tiempo, pudo promulgar regulaciones amigables con las criptomonedas para las criptomonedas.

En particular, publicó pautas que dirigen a los bancos nacionales y las uniones de crédito a brindar servicios de administración de criptomonedas a los clientes y usar monedas estables para facilitar las actividades de pago. …

View More Article
Blockchain

El minorista en línea Newegg está agregando Dogecoin a las opciones de pago

single-image

El minorista con sede en California Newegg Inc se unió a la sensación de Dogecoin cuando acaba de anunciar que los clientes ahora pueden pagar con la criptomoneda.

Newegg agrega Dogecoin a las opciones de pago

En uno (n anuncio El martes, Newegg confirmó que había habilitado los pagos en la moneda digital basada en memes a través de una asociación con la plataforma de pago criptográfico BitPay.

En la noticia, el gerente senior de marca de Newegg, Andrew Choi, compartió su entusiasmo por el crecimiento de la criptomoneda y el impacto del reciente aumento en el valor de Dogecoin.

“Nos esforzamos por hacer las compras más fáciles para nuestros clientes, pero lo que funciona mejor para ellos. Esto significa que pueden completar transacciones utilizando el método de pago que más les convenga. Con ese fin,…

View More Article
Bitcoin

Por qué el inventor de Cardano cree que el mercado podría tomar medidas enérgicas

single-image

Charles Hoskinson, inventor de Cardano y director ejecutivo de Input-Output Global (IOG), habló sobre el panorama regulatorio actual en los EE. UU. Hoskinson espera que el mercado de cifrado tenga un marco legal “muy retrasado” en los próximos meses.

El CEO de IOG declaró en un nuevo video para su canal de YouTube que la capitalización de mercado actual de todo el mercado de cifrado obligará a los reguladores y autoridades de este país a tomar medidas. En los últimos años, según Hoskinson, bajo la anterior administración presidencial ha existido un ambiente en el que los partidos políticos no están unificados.

Sin embargo, el actual presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, construyó su carrera en Washington. Por eso tiene más experiencia en la negociación con las fuerzas políticas. En 2016 y 2017, el mercado de criptomonedas podría haber sido regulado con una administración diferente y eliminado…

View More Article