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Los beneficios que la tecnología blockchain puede aportar a los clientes de gestión patrimonial por Jonny Fry | La capital | Abril de 2021

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Jonny Fry

En el pasado, el éxito de los fondos mutuos se basaba en tres cosas: buen desempeño, confianza en la compañía de administración de activos y distribución sólida y efectiva, incluso si usted es el mejor administrador de fondos del mundo, si nadie ha escuchado de usted. , es difícil encontrar activos para la gestión de Win. El rendimiento lleva tiempo y puede ser muy volátil, como lo demuestra el hecho de que los fondos activos tienden a quedarse atrás de los índices que supuestamente deben superar. Además, los grandes bancos y compañías de seguros históricamente han tenido su propia base de inversores o podían permitirse pagar publicidad nacional y, en algunos casos, global, lo que les ha ayudado a atraer activos a sus fondos. Sin embargo, la confianza y la confianza deben ganarse porque ¿por qué los inversores deberían dar sus ahorros a una organización en la que no confiaban? Los reguladores reconocen esto y uno de sus principales objetivos es asegurar que se mantenga la confianza en el sistema financiero y que solo las personas y organizaciones honestas y confiables estén reguladas y autorizadas a vender productos financieros. Como era de esperar, Neil Woodford, el gestor de fondos deshonrado con sede en el Reino Unido que supuestamente violó las reglas e invirtió demasiado en acciones no cotizadas, está siendo tratado con una atención extraordinaria. Las ramificaciones de las acciones de Woodford continúan mientras Hargreaves Lansdown, uno de los mayores asesores financieros del Reino Unido y “querido” de muchos de los medios de prensa nacionales del Reino Unido, ahora está siendo demandado.

El fiasco de Woodford podría haberse evitado si su fondo hubiera estado sujeto a las estrictas reglas y controles requeridos de una plataforma blockchain, lo que hace que las tenencias del fondo sean visibles para todos. Los contratos inteligentes podrían haberse utilizado para informar automáticamente al regulador, administrador, auditor, custodio, asesor financiero, analista de fondos y, lo que es más importante, a los inversores. Estas partes podrían haber sido informadas en tiempo real de que Woodford había continuado ignorando la estrategia declarada del Fondo y mantenía una gran cantidad de acciones no cotizadas potencialmente ilíquidas del Fondo. Desde hace algún tiempo, PwC ha dicho que la tecnología blockchain puede ayudar a los fondos mutuos a mejorar la eficiencia de los procesos de liquidación de back-office:

· Costos más bajos: menos errores de coordinación

· Procesamiento acelerado: validación más rápida

· Aumento de la resiliencia: ni un solo punto de falla

· Transparencia mejorada – más fácil de monitorear

Podría decirse que ahora existe un cuarto criterio para determinar el éxito en relación con el tamaño de un fondo mutuo: el Gobierno Corporativo Social Ambiental (ESG). La elegibilidad ESG de un fondo es un criterio clave adoptado por un número cada vez mayor de inversores al tomar decisiones de inversión, ya sean administradores de fondos al elegir sus activos o asesores (o inversores) al comprar un fondo mutuo. Esto ayuda a explicar por qué las empresas que ofrecen investigación de fondos para asesores financieros, como B. RSMR, vea una mayor demanda por parte de los inversores de este tipo de información. Un informe de PwC reitera que el 77% de los inversores institucionales planean dejar de comprar productos no ESG, y en el mismo informe PwC afirma además: “Los activos de los fondos ESG representarán más del 50% de los activos totales de los fondos de inversión europeos para 2025, con una tasa de crecimiento anual del 28,8%.. “La transparencia adicional que proporciona la tecnología blockchain puede permitir a los administradores de fondos evaluar las credenciales ESG de una acción o un bono. Las cadenas de bloques, a su vez, se pueden utilizar para ver las credenciales de ESG de los inversores para un fondo y ver cómo esos puntajes de ESG se han deteriorado o mejorado con el tiempo. La publicación de Institutional Asset Manager publicada recientemente declara: “Capco dice que la nueva tecnología podría mejorar las calificaciones ESG, citando el uso cada vez mayor de “tokens de impacto” en la cadena de bloques para proporcionar evidencia de que se ha tenido un impacto positivo y atribuirlo a una inversión en particular.. “

Al analizar los fondos mutuos, la tecnología blockchain puede ayudar a los administradores de activos, reguladores e inversores a crear más transparencia sobre una inversión compleja, rodeada de acrónimos y jerga, que muchos inversores minoristas encuentran difícil de entender (suponiendo que se haya leído la letra pequeña). Posiblemente, y lo que es más importante, el uso de la tecnología blockchain puede ayudar en gran medida a la supervisión regulatoria en curso para que los inversores puedan decidir si conservar o no el fondo. Mediante el uso de contratos inteligentes, se pueden detectar anomalías y llamar la atención en tiempo real. Esto significa que los gerentes de cumplimiento pueden dedicar su tiempo a administrar los riesgos y las posibles violaciones en lugar de revisar los datos y registros que pueden estar desactualizados durante días o semanas. La tecnología Blockchain también permite una mayor transparencia sobre las calificaciones ESG de un fondo y sus activos subyacentes, lo que parece ser una gran demanda para los inversores. Por esta razón, ¿iniciaremos la adopción de la tecnología blockchain por parte de los reguladores y los departamentos de cumplimiento, ya que tiene el potencial de reducir costos y mejorar el régimen de cumplimiento de un administrador de activos? Ahora bien, esta combinación es muy valiosa y difícil de ignorar …

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