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Las obligaciones de deuda garantizada se incluyen en los préstamos DeFi

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Opium Finance ha lanzado Productos de Obligación de Deuda Colateralizada (CDO) para los mercados de crédito automatizados de Compound Finance, dijo el fundador del Protocolo de Opio, Andrey Belyakov, a CoinDesk en una entrevista telefónica el viernes.

Los inversores pueden usar el token de deuda compuesta cDai, y pronto el token LP de Uniswap, para diversificar su exposición a los mercados de crédito DeFi. El producto de Opium, a su vez, paga rendimientos estructurados para los tramos de riesgo senior y junior. El primer tramo ofrece un rendimiento fijo del 7% sobre dai (una moneda estable respaldada por garantías) al vencimiento, mientras que el último grupo ofrece una tasa flotante que se paga después de que se repone el rendimiento del tramo senior, se publicó una publicación de blog. se comparte con los países de CoinDesk.

Como se muestra en “The Big Short” de Michael Lewis,Los CDO son conocidos por su papel en la monetización de la crisis de las hipotecas de alto riesgo que desató la crisis financiera de 2008. Warren Buffet llegó a referirse a los CDO y otros derivados como “armas financieras de destrucción masiva” años antes de la recesión financiera. Los titulares de CDO perdieron los pagos esperados debido a que los titulares de hipotecas incumplieron en masa. Los bancos que estaban excesivamente endeudados con obligaciones de deuda sin valor en ese momento comenzaron a incumplir, como el fallido gigante financiero Bear Stearns.

Se cree que la transparencia de las aplicaciones financieras basadas en blockchain podría limitar la desventaja de utilizar estos complejos derivados. Además, el perfil de riesgo de la aplicación de préstamos DeFi promedio es muy diferente de las razones por las que los CDO se convirtieron en nombres familiares hace más de una década. Debido a la configuración de liquidación programática, las aplicaciones DeFi tienen una baja probabilidad de incumplir. El principal riesgo está en las vulnerabilidades de software que muchas aplicaciones DeFi mal ensambladas han experimentado durante el último año.

Belyakov dijo que la división en segmentos de riesgo aumenta la eficiencia del capital en los mercados crediticios, un problema poco entendido en los mercados jóvenes de DeFi que cree que los derivados pueden ayudar a abordar.

Funciona de la siguiente manera: un registro emite un pagaré que representa un reclamo de fondos que se han pagado o “bloqueado” en una aplicación DeFi como cDai. Con estos instrumentos de deuda, los mismos depósitos pueden volver a estar expuestos a otros mercados. La mayoría de los inversores de DeFi, sin embargo, dejan estos títulos de deuda en carteras, los invierten como garantía para otros préstamos o los configuran para la agricultura de ingresos. El problema es que estas apuestas suelen ir en la misma dirección. Por el contrario, agregar deuda al CDO del opio es una alternativa categórica a otras formas de exposición al capital, dijo Belyakov.

“Observamos la fruta que cuelga más baja”, dijo Belyakov. “Y nos dimos cuenta de que los tokens LP de Uniswap, el cDai compuesto y algunos otros solo se almacenan en una billetera. No se utiliza como seguridad o agricultura, no está utilizando ese capital. “

El derivado se une a otros intentos iniciales de proteger a los prestamistas de los riesgos de software asociados con las finanzas distribuidas (DeFi). Por ejemplo, Saffron Finance lanzó su protocolo no verificado en noviembre, mientras que el poco conocido protocolo Barn Bridge continúa desarrollando una oferta similar a Opium. El protocolo también lanzó un producto de intercambio de incumplimiento crediticio (CDS) para Tether Stablecoin en septiembre.

El opio también se está subiendo al tren simbólico de la gobernanza. El protocolo lanzó su Opium Token (OPIUM) el lunes para descentralizar la estructura de gobierno del protocolo. El lanzamiento estuvo precedido por un estreno y una venta privada de $ 3,5 millones, en la que participaron los capitalistas de riesgo Mike Novogratz, Galaxy Digital, QCP Soteria, HashKey y Alameda Research, entre otros.

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