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Crypto.com utiliza la herramienta CipherTrace para cumplir con la regla de viaje del GAFI

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Crypto.com, el desarrollador de un programa de intercambio de criptomonedas, billetera, tarjeta de débito y aplicación de criptografía, está fortaleciendo su kit de herramientas de cumplimiento al implementar una solución comercial desarrollada por la empresa de inteligencia criptográfica CipherTrace.

La herramienta CipherTrace llamada Traveler se desarrolló de acuerdo con los complejos requisitos de la llamada “Regla de viaje” del Grupo de acción financiera, que entró en vigor en 2020 para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

La regla de viaje del GAFI requiere que los reguladores y los VASP, incluidos los intercambios de cifrado, los proveedores de custodia y las mesas de operaciones de venta libre, recopilen y compartan datos de los clientes durante las transacciones. Este enfoque sigue en gran medida los requisitos que ya existen para los transmisores de dinero en países como los Estados Unidos de que los transmisores de dinero deben registrar información de identificación sobre todas las partes involucradas en las transferencias de fondos entre instituciones financieras.

Lo que hace que la regla de viaje sea particularmente desafiante para los VASP son las diferentes implementaciones locales de las pautas del GAFI en diferentes jurisdicciones alrededor del mundo. Antes de la introducción de Traveler, Crypto.com ya había sido admitido en la International Digital Asset Exchange Association y Global Digital Finance, dos asociaciones que se han fijado el objetivo de establecer estándares uniformes y prácticas regulatorias para la economía global de activos digitales.

Traveller, que continúa el trabajo a largo plazo de CipherTrace en una arquitectura de información de código abierto para reglas de viaje (Trisa), fue especialmente desarrollado para la debida diligencia VASP de la contraparte requerida por las pautas del GAFI.

Por lo tanto, la solución ayuda a los VASP a intercambiar datos personales confidenciales para confirmar transacciones criptográficas e identifica automáticamente las transmisiones de VASP a VASP, así como al VASP destinatario. La herramienta también escanea las direcciones asociadas con las transacciones criptográficas entrantes y verifica el VASP original. Además, se emiten certificados digitales Know Your VASP. Todo esto forma la base de una infraestructura encriptada y autenticada mutuamente para el intercambio seguro de datos confidenciales.

Antonio Alvarez, Director de Cumplimiento de Crypto.com, le dijo a Cointelegraph por qué la compañía eligió la herramienta CipherTrace en particular:

“Para que una herramienta de reglas de viaje sea útil, debe tener una amplia adopción, estándares comunes e interoperabilidad (con otras herramientas). CipherTraces Traveler se basa en la alianza de Trisa que tiene como objetivo abordar varios problemas, incluida la interoperabilidad. Nos enorgullecemos de ser los primeros en implementar Traveler y esperamos trabajar con CipherTrace y nuestra industria para estandarizar la forma en que manejamos el cumplimiento. “

A principios de 2020, John Jefferies, analista financiero jefe de CipherTrace, dijo: “Hacer cumplir las reglas de viaje es tanto el hito más grande como el mayor revés para las criptomonedas. Tiene y seguirá imponiendo un nivel de madurez que permitirá que la industria se convierta en una clase de activos aceptada institucionalmente. […] También representa una amenaza existencial para muchos intercambios y plantea posibles problemas de privacidad para los usuarios. El cumplimiento de las reglas de viaje se vuelve costoso incluso con software de código abierto como Trisa. “